Console de Onboarding PJ — Dossiê, Evidência e Grafo Societário

O console de Onboarding PJ (menu Investigação › Onboarding PJ) é a tela onde o analista trabalha o dossiê de uma empresa: o checklist de critérios, o beneficiário final calculado, a evidência com os documentos lado a lado, o grafo societário com o caminho aceso e o registro da decisão. Tudo que o vertical KYC/KYB produz aparece aqui.

Lista de dossiês

A lista mostra cada empresa do contexto de dossiê com razão social, CNPJ, quantidade de documentos, fase atual do fluxo de onboarding, resultado da triagem e resumo do beneficiário final. Filtre por texto (razão social ou CNPJ) e por resultado da triagem. A tela exige um contexto do tipo Dossiê Cadastral (KYC/KYB) cadastrado em Sistema › Contextos — sem ele, um aviso explica como criar.

Novo dossiê: o botão pede apenas o CNPJ (validado com dígitos verificadores) e leva à tela de Upload já configurada — todos os documentos do lote são ancorados na empresa-alvo, e o fluxo de onboarding inicia (ou é retomado) automaticamente ao fim do envio.

Detalhe do dossiê — as seis abas

• Critérios — cada critério do compliance com selo de status (Conforme / Anomalia / Anomalia crítica / Pendente), a explicação da análise, o trecho de evidência, a versão do critério aplicada (v1, v2…) e o bloco de divergência quando dois documentos se contradizem.
• Beneficiário final — cada beneficiário com a participação efetiva agregada, os caminhos societários discriminados (com o percentual de cada caminho) e o selo de quem atinge o limiar de 25%. Percentual que o documento não traz aparece como desconhecido — nunca é somado como zero. As divergências declarado × calculado têm tabela própria.
• Documentos — os documentos ligados à empresa, com atalho para enviar complementares.
• Grafo societário — a cadeia desenhada em grafo de força: empresas e pessoas, percentuais nas arestas, caminho até o beneficiário final aceso em âmbar, selos de companhia aberta e fundo, arestas tracejadas para os níveis materializados da base de referência (Receita/CVM). Clique numa empresa expande a cadeia a partir dela.
• Pendências — os achados dos cruzamentos: possíveis vínculos com base negativa e possíveis PEP (sempre com grau de confiança e o aviso de que o achado é probabilístico — a confirmação é humana), atributos compartilhados com outras PJs, certidões e a situação na base de instituições autorizadas do BCB. Cada certidão traz o selo apurado na data da análise — vigente, a vencer, vencida (com os dias de atraso) ou não verificável, quando a data não pôde ser lida no documento. Certidão sem data legível nunca aparece como vigente: ela vira uma pendência explícita.
• Decisão — as tarefas humanas abertas do fluxo, o formulário de decisão (aprovar / rejeitar / pedir documento, com motivo obrigatório) e a trilha: quem decidiu, quando, com qual motivo — mais a tabela de critérios e versões aplicadas na triagem, que responde meses depois "com base em que este cliente foi aprovado".

Evidência lado a lado

O botão Ver evidência de cada critério abre os documentos-fonte em duas colunas com rolagem independente: o trecho citado pela análise fica destacado em âmbar e, quando há divergência registrada, o valor divergente aparece em vermelho. Abaixo de 768px as colunas empilham. Laudos gerados antes do campo de proveniência não quebram a tela — o botão fica desabilitado com a explicação e a sugestão de reexecutar a triagem.

Cada coluna é um documento DISTINTO: a proveniência do laudo registra, para o mesmo documento, o código dele e o id do trecho citado, e passar os dois abriria a mesma peça nos dois lados. O cabeçalho da coluna traz o nome do arquivo de origem quando o documento não tem número de processo/documento — caso de todo dossiê cadastral.

Continuar no Chat

O botão Continuar no Chat abre o Chat já com o CNPJ do dossiê e o contexto de dados dele. Vai a identidade do dossiê, não o laudo: a conversa nasce sabendo de qual empresa se trata e busca o resto sob demanda (e atualizado). Se o contexto do dossiê estiver desligado no Chat, ele é ligado e o indicador de contexto pisca — a troca de escopo nunca é silenciosa. O painel de Onboarding PJ continua aberto ao lado, para a volta.

Exportar PDF

O botão Exportar PDF gera o dossiê consolidado: cabeçalho com empresa, CNPJ e carimbo de data; checklist de critérios com status e versão de cada critério; beneficiários com percentuais e caminhos; divergências; e a imagem do grafo societário como está na tela.

Permissões

As permissões KYB são aditivas: o console também consome as telas e APIs de auditoria, fluxo e busca já existentes. A ocultação de botões no frontend é dica visual — a barreira real está no backend, que recusa com mensagem em português.